Часто задаваемые вопросы

  1. 1. Открытие счета и регистрация. Подключение рынков. Управление счётом

    Открытие счета происходит по одному из двух сценариев (выбор клиента):
    Способ 1 - онлайн:
    Для клиентов Альфа-Банка, использующих систему интернет-банк "Альфа-Клик" и/или мобильный банк "Альфа-Мобайл", доступно несколько вариантов удаленного заключения договоров на брокерское и депозитарное обслуживание с автоматическим открытием необходимых счетов.

    На своём компьютере через:
    А. Сайт "Альфа-Директ";
    B. Интернет-банк "Альфа-Клик"" (в разделе "Альфа-Инвестиции").

    На своем смартфоне через:
    C. Мобильный терминал "Альфа-Директ";
    D. Мобильный банк "Альфа-Мобайл" (в разделе "Альфа-Инвестиции");

    В выбранном приложении необходимо ознакомиться с представленными документами и сопутствующей информацией. Далее, следуя его указаниям, осуществить подписание договоров одноразовым кодом, направляемым в СМС на контактный номер телефона, который необходимо ввести в соответствующее поле приложения.
    При заключении договоров по пунктам A или C устанавливается Тарифный план «Первый шаг», по пунктам B или D – Тарифный план «Мобайл».
    В дальнейшем изменение тарифного плана возможно через Личный Кабинет в соответствии с рекомендациями раздела "Смена тарифного плана".

    Способ 2 - классический:

    Посетите любое отделение Альфа-Банка, где сотрудник подготовит все необходимые документы для заключения договоров и открытия счетов, а также предоставит инструкции для последующих действий.
    Если при этом не будут выбраны иные условия, то устанавливается Тарифный план «Первый шаг». В дальнейшем изменение тарифного плана возможно через Личный Кабинет в соответствии с рекомендациями раздела "Смена тарифного плана".
    • Минимальный текущий остаток открытого счета не установлен.
    • В течение двух рабочих дней с момента подписания регистрационных документов
    • Доступ к биржевому рынку ценных бумаг (РЦБ), а также к валютному рынку (ВР) Московской биржи открывается одновременно с открытием инвестиционного брокерского счета
    • Исключение составляют счета клиентов, открытые через приложение банка "Альфа-Мобайл". В этом случае для открытия доступа к валютной секции биржи следует любым способом, почтой, по телефону или в чате, попросить подключения к торгам на валюте. В течение пяти минут доступ будет предоставлен.
    Счёт будет открыт в течение 2 рабочих дней, комиссия за открытие счёта - 150 рублей единовременно. Комиссия будет списана с брокерского счёта РЦБ.
    • Зайдите в Личный кабинет на сайте Альфа-Директ. При необходимости введите логин и пароль.
    • Выберите вкладку Ещё / Сведения о счёте и перейдите в раздел Регистрация на торговых площадках.
    • В строке Срочный рынок нажмите кнопку Зарегистрировать клиринговую пару и подпишите электронное поручение.
    Получить доступ к торгам акциями американских эмитентов, входящих в индекс S&P500, на СПБ можно в Личном кабинете.
    • Зайдите в Личный кабинет на сайте Альфа-Директ. При необходимости введите логин и пароль.
    • Выберите вкладку Ещё / Сведения о счёте и перейдите в раздел Регистрация на торговых площадках.
    • В разделе Санкт-Петербургская биржа нажмите кнопку Перейти к FATCA. В открывшемся окне ознакомьтесь с текстом FATCA и нажмите кнопку Подписать;
    • Подпишите заявление на подключение Вашего счета к рынку СПБ. Доступ к торгам на СПБ предоставляется биржей на третий рабочий день;
    • Зачислите USD для покупки акций и рубли для списания комиссий по тарифному плану на долларовый и рублевый брокерские счета МБ. Вы также можете купить USD на валютном рынке Московской Биржи и с долларового счета ВР перевести их на долларовый счет РЦБ.
    Обращаем Ваше внимание на то, что торговля акциями иностранных эмитентов на СПБ возможна только на субсчёте -000 и только через терминал АД4 и мобильный терминал "Альфа-Директ". Поручения, поданные посредством торговой платформы QUIK, системой не обрабатываются.
      Чтобы зарегистрироваться управляющим счетом юридического лица-клиента Альфа-Директ:
    • Зайдите в Личный кабинет на сайте Альфа-Директ и перейдите по ссылке Ещё / Старый ЛК.
    • В меню Счета выберите Доверенности и перейдите по ссылке Доверенность на управление счетом юридического лица. Укажите все требуемые реквизиты компании-владельца счета, Ваш уровень полномочий, а также номера портфелей, к которым нужен доступ.
    • Нажмите ссылку Загрузить Доверенность. Загрузится заполненная "Регистрационная карточка уполномоченного лица", которую нужно распечатать, заверить печатью организации и подписью ответственного лица в компании, предоставляющей Вам доступ к своему счёту.
    • Заполненную и заверенную "Регистрационную карточку" следует отослать по адресу 115432, г. Москва, проспект Андропова, дом 18, корпус 3, Отдел по работе с клиентами Альфа-Директ (менеджеру по работе с юридическими лицами). Доступ будет предоставлен после получения Регистрационной карточки банком.
    • Да. Можно дать доверенность на доступ к счёту в целом, либо создать внутри счета новый портфель и дать доверенность управляющему на доступ только к этому портфелю.
    • Права управляющего при этом могут быть ограничены возможностью проведения только торговых операций.
    • Права владельца счета не ограничиваются.
    • Если владелец счета перестал доверять управляющему, то в любой момент он может отменить действие доверенности путем подачи универсального поручения через терминал Альфа-Директа или отделение банка.
    • К одному счету могут иметь доступ несколько управляющих. При этом каждый управляющий может иметь разные полномочия - от "Контролера" (только просмотр отчетов, позиций и т.д.) и "Трейдера" (возможность проведения только торговых операций) до "Администратора" (все полномочия).
    • Для разделения операций разных управляющих внутри одного счета можно создать отдельные субсчета для каждого управляющего и сделать доверенность управляющему на доступ только к выбранному портфелю.
      В системе Альфа-Директ полномочия управляющих имеют несколько уровней.
    • Администратор Уполномоченное лицо с уровнем "Администратор" имеет право подписывать (подтверждать) и предъявлять банку от имени Клиента поручения на сделки с ценными бумагами, поручения на инвентарные операции по депо счетам Клиента, поручения на отзыв денежных средств с брокерских счетов Клиента, поручения на открытие и закрытие брокерских счетов Клиента, изменения их статуса и режима обслуживания, а также поручения на любые иные операции, предусмотренные Генеральным Соглашением
    • Старший трейдер Уполномоченное лицо с уровнем "Старший трейдер" имеет право подписывать (подтверждать) и предъявлять банку от имени Клиента поручения на сделки с ценными бумагами, поручения на инвентарные операции по депо счетам Клиента, поручения на отзыв (возврат) денежных средств с брокерских счетов Клиента, а также поручения на любые иные операции, предусмотренные Генеральным Соглашением, за исключением поручений на открытие и закрытие брокерских счетов и счетов депо, изменения их статуса и режима обслуживания (административных поручений)
    • Трейдер Уполномоченное лицо с уровнем "Трейдер" имеет право подписывать (подтверждать) и предъявлять банку от имени Клиента поручения на сделки с ценными бумагами (торговыми операциями), предусмотренные Генеральным Соглашением
    • Контролёр Уполномоченное лицо с уровнем "Контролёр" имеет право получать информацию об операциях по счёту
    • Обращаем Ваше внимание, что для брокерских счетов физических лиц уровень доступа "Администратор" может иметь только владелец счёта. Брокерские счета юридических лиц могут иметь несколько управляющих с уровнем доступа "Администратор".
    ;
  2. 2. Порядок зачисления и вывода денежных средств

    Доступные способы зачисления денежных средств и сроки зачислений показаны на странице нашего сайта "Переводы денежных средств".
    Если денежные средства зачисляются из другого банка, то воспользуйтесь Банковскими реквизитами, размещенными на этой же странице.
      Подать распоряжение на вывод ДС можно одним из следующих способов:
    • Терминал 4.0:
      - Меню – Личный кабинет – Отзыв денежных средств
    • Мобильный терминал:
      - Портфель - Позиции - Денежные средства - пиктограмма из трех точек или кружок со стрелкой - Вывести средства
    • Личный кабинет:
      - Перейдите на страницу Переводы
      - Выберите счета и нажмите кнопку "Отправить"
      - Подпишите поручение ключом электронной подписи
    • Альфа-Мобайл:
      - Войдите в приложение "Альфа-Мобайл" на вашем устройстве
      - Откройте раздел Инвестиции
      - Нажмите на "Мои Инвестиции"
      - В разделе Свободные средства выберите строку с брокерским счетом
      - Нажмите кнопку "Перевести"
      - Выберите счет зачисления, укажите сумму и нажмите "стрелку"
      - Проверьте данные и нажмите кнопку "Продолжить"
      - Подтвердите действие СМС-кодом
    • Альфа-Клик:
      - Откройте Интернет-Банк "Альфа-Клик"
      - Выберите в разделе Инвестиции страницу Альфа-Инвестиции
      - В графе Свободные средства нажмите "Все брокерские счета"
      - Возле нужного брокерского счета нажмите "Вывести Средства"
      - Укажите счет зачисления и сумму, далее кнопку "Продолжить"
      - Проверьте данные и нажмите кнопку "Продолжить"
      - Подтвердите действие СМС-кодом

      Обращаем Ваше внимание, что с брокерских счетов, открытых в иностранной валюте, отзыв средств в валюте счета может производиться только на банковские счета (расчетный / текущий) клиента, открытые в АО «АЛЬФА-БАНК».
      Вы можете подать распоряжение на перевод ДС внутри счета разными способами через
    • Терминал АД4.0:
      - Меню – Личный кабинет – Перевод денежных средств
    • Мобильный терминал:
      - Портфель - Позиции - Денежные средства - пиктограмма из трех точек или кружок со стрелкой - Перевести средства
    • Личный кабинет:
      - Перейдите на страницу Переводы,
      - Выберите ссылку "Внутри счёта"
      - Выберите счета и нажмите кнопку "Отправить",
      - Подпишите поручение ключом электронной подписи.
    • Зачисление денежных средств на брокерский счет осуществляется бесплатно
    • Списание денежных средств с брокерского счета осуществляется бесплатно
    Вывод денежных средств возможен только после завершения расчетов по совершенным сделкам, а именно:
    - В режиме совершения сделок T+2 на фондовой секции Московской биржи средства от реализации ценных бумаг поступают на второй рабочий день после дня совершения сделки.
    - В режиме совершения сделок TOM на валютном рынке Московской биржи средства от реализации валюты поступают на следующий рабочий день после дня совершения сделки.
    Дополнительно обращаем внимание: С даты совершения сделки по дату урегулирования (включительно) устанавливаются следующие административные лимиты на вывод/перевод средств: - на ФР 0,1% от объема неурегулированных сделок, но не менее 1000 руб; - на ВР 0,2% от объема неурегулированных сделок, но не менее 2000 руб.
    Для возможности вывода полного объема купленной валюты необходимо иметь на рублевом счете МБ ВР 0,2% от объема сделок, но не менее 2000 рублей, до окончания расчетов по сделкам.
    ;
  3. 3. Порядок перевода ценных бумаг (на торги / между рынками / в другой депозитарий)

    Для совершения торговых операций на Московской Бирже
    1. При переводе ценных бумаг со счёта владельца в Реестре:
      • Получатель: Номинальный держатель Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий», Данные о регистрации: Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации № 3294, выдан Центральный банк Российской Федерации 27 июня 1996г. ОГРН 1027739132563, выдан Межрайонная инспекция МНС России № 39 по г. Москве 30 августа 2002 года, свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г. серия 77 № 007811464.
      • Договор междепозитарного счёта депо №5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.
      • Генеральное соглашение: № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием АО «Альфа-Банк»)
    2. При переводе ценных бумаг внутри НКО АО НРД:
      • Получатель – АО «Альфа-Банк»
      • Код депонента (идентификатор): МС0000500000
      • Торговый счёт депо: HL1212170625
      • Раздел счета депо: 36MC0000500000F00
      • Договор междепозитарного счёта депо: №5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.
      • Генеральное соглашение: № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием АО «Альфа-Банк»)
    Для совершения торговых операций на OTC EUROCLEAR
      • Получатель: АО «Альфа-Банк»
      • Клиентский счёт депо №: 11247
      • Генеральное соглашение: № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием АО «Альфа-Банк»)
    Для совершения торговых операций на Санкт-Петербургcкой бирже
    1. При зачислении внутри ЗАО «СПб РДЦ»:
      • Получатель: АО «Альфа-Банк»
      • Клиентский счёт депо №: 016499001B
      • Генеральное соглашение: № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием АО «Альфа-Банк»)
    2. При зачислении внутри НКО АО НРД:
      • Получатель: ЗАО «СПб РДЦ»
      • Код депонента (идентификатор): PС0080000000
      • Торговый счёт депо: PL9905180156
      • Код раздела: 00000000000000000
      • Договор междепозитарного счёта депо: №800/ДМС-2 от 14.05.1999
      • Генеральное соглашение № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием АО «Альфа-Банк»)
    3. При зачислении из Euroclear:
      • Получатель: ЗАО «СПб РДЦ»
      • Клиентский счёт депо №: 46055
      • Генеральное соглашение: № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием АО «Альфа-Банк»)
    4. Обращаем Ваше внимание, что в случае приобретения ценных бумаг на ПАО «СПБ» и последующего списания ценных бумаг в другой депозитарий (Брокер, УК) с изменением места хранения, комиссия вышестоящего депозитария ЗАО «СПБ РДЦ» за перевод составит: 15% от стоимости указанных в поручении ценных бумаг, рассчитанной в рублях. Стоимость ценных бумаг определяется исходя из расчетной цены ценной бумаги, при этом, в случае если расчетная цена выражена в иностранной валюте, стоимость ценных бумаг определяется исходя из курса, установленного Банком России на дату уплаты указанного сбора. Для ценных бумаг, расчетная цена по которым не определена, расчет клирингового сбора осуществляется исходя из номинала ценной бумаги, согласно тарифам вышестоящего депозитария ЗАО «СПБ РДЦ».
    • Если зачисление из Реестра, то сначала необходимо подать поручение на зачисление ценных бумаг по системе Альфа-Директ и связаться с Депозитарием (Контактный телефон: (495) 795-36-48 email: depo@alfabank.ru) для поручения Референса. Потом необходимо подать передаточное распоряжение в Реестр.
    • Сроки исполнения зависят от конкретного Реестра, но не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 5 рабочих дней на выдачу движения по счету зарегистрированного лица в Реестре с даты подачи запроса на предоставление движения по счету. Во избежание задержек в исполнении Ваших поручений, желательно, выслать уведомление о проведенной операции в Реестре по факсу (495) 795-37-18.
    • Если зачисление из Депозитария, у которого открыт счет в НКО АО НРД, то необходимо подать поручение на списание в свой Депозитарий, затем подать поручение на зачисление по системе Альфа-Директ, с указанием в основании операции: Вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения), междепозитарного договора (№ 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.), заключенного между АО"АЛЬФА-БАНК" и НКО АО НРД, а также всех тех оснований, которые могут потребоваться для проведения операции зачисления.
    • Срок исполнения такой операции может быть 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария АО "АЛЬФА-БАНК", а также наличия встречных инструкций в Депозитарии-контрагенте.
    • После подачи поручения по системе Альфа-Директ, необходимо следить за сообщениями в терминале или Вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или др. причин, по которым Ваше поручение не может быть исполнено.
    • Ознакомиться с тарифами депозитария АО "АЛЬФА-БАНК" вы можете здесь
    • Обращаем Ваше внимание, что при зачислении, списании, изменении места хранения или учете и хранении бездокументарных ценных бумаг с Клиента, помимо тарифа Депозитария, дополнительно удерживаются в качестве возмещения суммы фактических затрат Депозитария. Фактические затраты Депозитария включают в себя расходы на оплату услуг сторонних организаций (регистраторов и депозитариев, расчетных организаций, трансфер-агентов, агентств по перерегистрации), другие расходы, произведенные Депозитарием для выполнения поручений Депонента. Фактические расходы на оплату услуг сторонних организаций исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами.
    • Для списания в реестр необходимо подать в Депозитарий АО "АЛЬФА-БАНК" поручение на списание по системе Альфа-Директ, с указанием в основании операции всех необходимых оснований для проведения операции (генеральное соглашение, междепозитарный договор) и связаться с Депозитарием для поручения Референса (Контактный телефон: (495) 795-36-48 email: depo@alfabank.ru).
    • Если списание в Депозитарий, у которого открыт счет в НКО АО НРД, то необходимо подать поручение на списание по системе Альфа-Директ с указанием в основании операции: Вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения), междепозитарного договора (№ 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.), заключенного между АО "АЛЬФА-БАНК" и НКО АО НРД, а также всех тех оснований, которые могут потребоваться для проведения операции зачисления (договор купли-продажи и т.д.), а затем подать поручение на зачисление в свой Депозитарий.
    • Сроки исполнения поручения зависят от места хранения контрагента (Реестр или Депозитарий). Списание в Реестр - не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 1 - 2 рабочих дня на обработку поручения вышестоящим Депозитарием НКО АО НРД. Списание в Депозитарий - 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария АО "АЛЬФА-БАНК", а также наличия встречных инструкций.
    • После подачи поручения по системе Альфа-Директ, необходимо следить за сообщениями в терминале или на Вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или других причин, по которым Ваше поручение не может быть исполнено.
    • Ознакомиться с тарифами депозитария АО "АЛЬФА-БАНК" вы можете здесь
    • Обращаем Ваше внимание, что при зачислении, списании, изменении места хранения или учете и хранении бездокументарных ценных бумаг с Клиента, помимо тарифа Депозитария, дополнительно удерживаются в качестве возмещения суммы фактических затрат Депозитария. Фактические затраты Депозитария включают в себя расходы на оплату услуг сторонних организаций (регистраторов и депозитариев, расчетных организаций, трансфер-агентов, агентств по перерегистрации), другие расходы, произведенные Депозитарием для выполнения поручений Депонента. Фактические расходы на оплату услуг сторонних организаций исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами.
    В связи с требованием о выкупе акций, в соответствии со ст. 75, 76 ФЗ № 208-ФЗ от 26.12.1995г., прошу по счету депо № _______________ [1], место хранения НКО АО НРД, торговый раздел № 36MC0000500000F00, осуществить перевод обыкновенных (привилегированных) акций _________________________________[2], номер гос. регистрации _____________________________ в количестве ___________________________ шт.[3], на раздел "блокировано для корпоративных действий". По результатам блокировки прошу предоставить выписку[4]
    [1] - номер вашего счета депо можно посмотреть в терминале Альфа-Директ в меню "Сервис/Счета и портфели"; [2] - указать наименование эмитента; [3] - указать количество цифрами и прописью; [4] - указать почтовый адрес или наименование и адрес отделения АО «АЛЬФА-БАНК», где Вы желаете получить выписку; также выписку можно забрать лично в Депозитарии;        
    Для оформления запроса необходимо зайти в Личный Кабинет в раздел Еще-Произвольные поручения.
    Возможны следующие варианты подачи поручений:
    1. Выписка по состоянию счета депо на дату 00.00.0000, для предоставления брокеру/депозитарию/подтверждение статуса квал. инвестора и т.д. (укажите нужное)
    Далее необходимо указать:
    а)какую конкретно выписку нужно:
    - выписка по конкретной ценной бумаге (важно указать наименование и ISIN код данной ценной бумаги)
    - выписка по всем ценным бумагам, в этом случае наименование и ISIN код не указываются
    б)способ получения оригинала: указать наименование Отделения/ почтовый адрес / забрать лично в депозитарии
    в)если необходимо отправить скан, то укажите адрес электронной почты
    2. Выписка о движении за период с 00.00.0000 по 00.00.0000 (или с момента приобретения до момента вывода)
    Далее необходимо указать:
    а)какую конкретно выписку нужно:
    - выписка по конкретной ценной бумаге указать наименование и ISIN код
    - выписка по всем ценным бумагам, в этом случае наименование и ISIN код не указываются
    б)способ получения оригинала: указать наименование Отделения/ почтовый адрес / забрать лично в депозитарии
    в)если необходимо отправить скан, то укажите адрес электронной почты
    3. Отчет о произведенных выплатах доходов по ценным бумагам за период с 00.00.0000 по 00.00.0000
    Далее необходимо указать:
    а)какой конкретно отчет нужен:
    - отчет по конкретной ценной бумаге (важно указать наименование и ISIN код)
    - отчет по всем ценным бумагам, в этом случае наименование и ISIN код не указываются
    б)способ получения оригинала: указать наименование Отделения/ почтовый адрес / забрать лично в депозитарии
    в)если необходимо отправить скан, то укажите адрес электронной почты
    ;
  4. 4. Подача поручений на сделку с помощью терминала или по телефону

    • Подать заявку можно в терминале Альфа-Директ, вызвав окно подачи заявки двойным щелчком по нужному инструменту в таблице котировок, или по "стакану" заявок нужного инструмента, или в окне графика нужного инструмента, или меню Операции/Купить-продать ц.б., или кнопка F2 на клавиатуре.
    Режим торгов неполным лотом проводится на рынке РЦБ Московской Биржи с 17:00 до 18:40 московского времени в дни работы биржи. Подавать заявку можно в любое время текущей торговой сессии с 10:00 до 18:40. Заявка будет активирована с началом торгов неполными лотами. Указанный режим существует только в версии терминала АД4. В мобильном терминале и в Личном кабинете подать поручение в режиме неполных лотов невозможно.
    • В окне Торговый приказ терминала АД4, на закладке Стандарт выберите рынок МБ МЛ и количество акций обязательно меньше одного лота.
    Большинство мировых бирж работают в режиме, когда поставка денег и активов по сделкам происходит не в день заключения сделки, а через несколько торговых дней.
    Этот режим обозначается термином Т+. Торговля в кассовом режиме обозначается Т+0, поставка через два дня обозначается Т+2, три дня Т+3 и так далее. Причем эти режимы могут различаться для разных инструментов на одной бирже. Например на Московской Бирже торгуются инструменты:
    • Режим Т+0 - корпоративные облигации;
    • Режим Т+1 - государственные облигации;
    • Режим Т+2 - акции и etf.
    На валютном рынке Московской биржи другое обозначение:
    • Режим Т+0 - обозначен как TOD (от слова Today);
    • Режим Т+1 - обозначен как TOM (от слова Tomorrow);
    На Санкт-Петербургской Бирже все акции американских эмитентов торгуются в режиме Т+2.

    Что означает режим, например, Т+2 для инвестора?
    Трейдер совершил сделку покупки акций. Акции поступят на его инвестиционный счет, а деньги спишутся с брокерского счета на второй рабочий день (это называется урегулированием сделки).
    Это важно, к примеру, при покупке акций под дивиденды накануне эксдивидендной даты, с целью попадания в реестр акционеров. То есть, если дата отсечки завтра, то, покупая акции сегодня, дивиденды Вам начислены не будут.
    Это так-же важно, к примеру, для продажи акций с целью вывода денежных средств на свои текущие счета в банке. Если Вы хотите вывести деньги в пятницу, то продавайте акции в среду. Только в этом случае Вам в пятницу будут доступны лимиты на вывод денежных средств.
    • К одному счету могут иметь доступ несколько управляющих. При этом каждый управляющий может иметь разные полномочия - от "Контролера" (только просмотр отчетов, позиций и т.д.) и "Трейдера" (возможность проведения только торговых операций) до "Администратора" (все полномочия).
    • Для разделения операций разных управляющих внутри одного счета можно создать отдельные портфели для каждого управляющего (меню Сервис/Счета пользователя/Анкета счета/Добавить портфель) и сделать доверенность управляющему на доступ только к выбранному портфелю.
    • Произвольное (универсальное) поручение - поручение в свободной форме, которое используется, как правило, для подачи неформализованных поручений, таких как запрос отчета брокера в бумажном виде, запрос справки формы 2-НДФЛ и т.д.
    • Произвольное поручение невозможно использовать для подачи поручений купли/продажи, отмену выставленных заявок, подачи инвентарных поручений по счету депо.
    Для создания таблицы телефонных кодов следует воспользоваться компьютером с операционной системой Windows 7 и выше.
    У клиента должен быть ранее создан сертификат электронной подписи, создание которого описано в разделе 4.12 этого документа.
    В процессе создания ЭП может потребоваться установка средств криптозащиты, которая будет предложена при запросе нового сертификата ЭП.
    • Вставьте флешку с сертификатом ЭП в usb-вход компьютера.
    • Перейдите в Личный Кабинет, и далее по ссылкам Ещё - Настройки - Кодовая таблица.
    • Нажмите кнопку "Сформировать новую таблицу".
    • В открывшемся поручении нажмите кнопку "Подписать".
    • Сфотографируйте или распечатайте, сохранив Вашу кодовую таблицу.

    Создать новую кодовую таблицу можно в любое время и она начинает действовать сразу после её подписания.
    • Позвоните телефонному брокеру (номера телефонов расположены выше на этой странице), представьтесь, по запросу сообщите пароль из кодовой таблицы и назовите брокеру реквизиты передаваемого поручения.
    • Обратите внимание, что за обработку поручений, поданных по телефону, взимается дополнительная плата 300 рублей за каждое поручение (полное описание тарифов смотрите на сайте в разделе Торговые условия
    • Лимитированная заявка - поручение на покупку или продажу ценной бумаги по цене, не хуже указанной в заявке. В случае наличия на рынке встречного предложения по более выгодной цене, сделка делается по лучшей доступной цене
    • Стоп-лимит - условная заявка, в которой условием активации является достижение ценой инструмента определенного уровня - стоп-цены. Стоп-лимит заявка на покупку - поручение на покупку в случае роста цен указанного инструмента на рынке до указанной в заявке стоп-цены. В этом случае выставляется обычная лимитированная заявка на покупку по цене, равной стоп-цена плюс проскальзывание. Стоп-лимит заявка на продажу - поручение на продажу в случае снижения цен указанного инструмента на рынке до указанной стоп-цены. В этом случае выставляется обычная лимитированная заявка на продажу по цене, равной стоп-цена минус проскальзывание.
    • Следящий стоп - аналогичен простой стоп-лимит заявке, за исключением того, что стоп цена (условие активации заявки) задается в форме максимального допустимого отклонения от максимальной (в случае продажи) или минимальной (в случае покупки) цены инструмента, зафиксированной с момента подачи заявки.
    • Адресная заявка используется для подачи поручений в режиме переговорных сделок (РПС) - подача заявки конкретному контрагенту, с которым, как правило, заранее достигнута договоренность о сделке на определенных условиях.
    • Аукционная заявка используется для подачи поручения в режиме размещения и применяется, как правило, для покупки выпусков облигаций при их размещении на бирже.
    • Отправьте со своего телефона sms на специальный номер +7(903)797-6000. Сообщение должно включать Тикер финансового инструмента и Рынок, котировки которого следует Вам сообщить.
    • Формат запроса должен быть таким: ТИКЕР_РЫНОК или таким: ТИКЕР
    • Если в запросе не указан "рынок", вы получите сведения о котировках с рынка КЦБ ММВБ. Если инструмент не торгуется на рынке КЦБ ММВБ, то Вы получите сведения о котировках с другого рынка, на котором этот инструмент торгуется.
    ;
  5. 5. Электронная подпись (ЭП)

    Наличие у клиента сертификата для подписи под поручением гарантирует клиенту и Альфа-Банку:
    • Что автором полученного Альфа-Банком поручения, действительно является клиент;
    • Что в тексте поручения с момента его подписания не изменилась ни одна буква, включая пробелы и запятые с точками;
    Защита подписи сертификатом является более надежной, чем собственноручная подпись клиента под письменным поручением. Собственноручную подпись и печать можно подделать.
    Собственноручная подпись не гарантирует исправлений и подчисток в документе, а сертификат гарантирует, что никаких изменений в документе с момента подписания не произошло.
    Сертификат клиента, которым подписано электронное поручение, представляет собой специальный дополнительный электронный фрагмент (электронное сообщение), направляемый вместе с основным поручением.
    Первым важнейшим свойством сертификата является то, что сертификат зависит от текста поручения. Если текст поручения будет изменен после формирования сертификатом, то это будет обнаружено Альфа-Банком при проверке.
    Вторым важнейшим свойством ЭЦП является то, что проверка ЭЦП не требует от Альфа-Банка знания секретного ключа клиента. Таким образом, Альфа-Банк не может сформировать ЭЦП под поручением клиента, но может только проверить, что поручение подписано секретным ключом клиента. Такая проверка осуществляется при помощи так называемого "открытого ключа клиента", который представляет собой как бы "ответную часть секретного ключа клиента". Это позволяет избежать риска проявления недобросовестности со стороны персонала Альфа-Банка.
    Открытый ключ клиента регистрируется Альфа-Банком при регистрации в системе Альфа-Директ и открытии брокерского счета клиента.
    Внешний вид открытого ключа можно увидеть в Регистрационной карточке клиента, направляемой в Альфа-Банк вместе с Заявлением на открытие брокерского счета.
    Секретный ключ (вместе с открытым ключом) изготавливается клиентом самостоятельно при помощи предоставленного Альфа-Банком клиенту специализированного программного средства - КриптоПро CSP. При изготовлении секретный ключ клиента автоматически записывается программой КриптоПро CSP на Токен клиента (или другой выбранный клиентом носитель, например "флэш карту"), а открытый ключ высылается Альфа-Банку.
    КриптоПро CSP - это специальная программа СКЗИ (расшифровывается как "средство криптографической защиты информации"), которая используется для генерации секретного и открытого ключа клиента и выполнения всех операций по формированию ЭЦП клиента под поручениями, направляемыми в Альфа-Банк.
    КриптоПро CSP - это сертифицированное по российскому законодательству СКЗИ, разработчиком и владельцем авторских прав на которое является компания ООО "КриптоПро" (официальный сайт компании www.cryptopro.ru).
    Альфа-Банк распространяет КриптоПро CSP среди клиентов Альфа-Директ на основании договоров с компанией ООО "КриптоПро". КриптоПро CSP предоставляется всем заинтересованным лицам бесплатно на срок до 3 месяцев для тестирования. По истечении 3-го месяца с момента установки КриптоПро CSP перестает работать без ввода номера лицензии.
    Клиентам, подписавшимся на услуги Альфа-Директ, КриптоПро CSP предоставляется бесплатно в аренду на весь срок пользования услугами Альфа-Директ. После подписки на услуги Альфа-Директ Альфа-Банк высылает клиенту номер лицензии на бессрочное использование программой КриптоПро CSP.
    • Покупать лицензию для КриптоПро не нужно, клиентам Альфа-Директ лицензия выдается автоматически и бесплатно.
    • При установке программы КриптоПро будет предоставлена временная лицензия сроком на 3 месяца.
    • По завершении этого срока обратитесь в клиентский сервис Альфа-Директ по электронной почте или в чате
    • Можно использовать токены, USB-флеш и карты памяти.
    • Каталоги жёсткого диска и диски CD\DVD -R, -RW использовать нельзя.
    • В панели управлении windows (Пуск/Настройка/Панель Управления) откройте окно КриптоПро, вкладка Оборудование, нажмите кнопку "настроить считыватели".
    • Удалите из списка все ненужные считыватели
    • Нажмите кнопку "добавить", выберите из списка тип считывателя "дисковод", нажмите кнопку "продолжить", в следующем окне выберите из списка букву, соответствующую носителю флеш-карты
    Если срок действия сертификата подходит к концу, то, не дожидаясь его неработоспособности, создайте новый сертификат, пользуясь инструкцией "Как изготовить сертификат для АД4 и Личного кабинета?" в этом разделе. Сертификат будет готов к использованию сразу после его удостоверения в Личном Кабинете
    • Срок действия сертификата ЭП - 15 календарных месяцев. За один месяц до окончания этого срока на указанный в анкете пользователя адрес электронной почты, Системой высылаются уведомления о необходимости смены ключа. Ключ нужно сменить до окончания срока его действия.
    • Дату окончания срока действия сертификата ЭП можно уточнить в Личном кабинете на странице Ещё - Электронная подпись, выбрав из списка соответствующий сертификат
    • Подготовьте USB-носитель для создания и записи на него Сертификата электронной подписи.
    • Перейдите в Личный кабинет на сайте Альфа-Директ. Откройте раздел Ещё – Электронная подпись – Создать новый.
    • Нажмите кнопку Установить при первичном запросе электронной подписи. После чего запустите скаченный файл «AlfaDirectSignSetup.exe» для установки средств крипто защиты. После установки всех компонентов, нужно будет перейти к запуску приложения.
    • Нажмите кнопку Запустить и Открыть приложение.
    • В открывшемся окне КриптоПро CSP в разделе Устройства выберите USB-носитель, на котором будет размещен сертификат электронной подписи.
    • Следуйте указаниям в окне КриптоПро CSP «Биологический датчик случайных чисел». (Нажимайте клавиши и перемещайте мышку.)
    • Задайте и подтвердите пароль для USB-носителя.
    • В Личном кабинете обновите страницу Электронная подпись. В закладке Сертификаты выберите из списка созданный сертификат с текущей датой.
    • В окне Действия с сертификатом необходимо подписать с помощью SMS созданный сертификат, нажав кнопку Удостоверить.
    • Введите символы, которые пришли в SMS, в строчку Код подтверждения. Далее нажмите Подтвердить. Также можно подписать поручение действующим сертификатом.
      Операция исполнена.
    • Перейдите в Личный кабинет на сайте Альфа-Директ и далее по ссылкам Ещё - Электронная подпись. Отзовите утерянный или утраченный сертификат, выбрав его в списке Сертификат ЭП и нажав кнопку Отозвать.
    • Выполните инструкцию по пункту Как изготовить сертификат для АД4 и Личного кабинета? текущего раздела.

    • Сообщение об ошибке:
      Сбой при загрузке ключевого носителя.
      Не удалось получить контекст криптопровайдера.
      Неправильный параметр набора ключей.
      Набор ключей не определен.
      Решение:
      Откройте Панель управления Windows, запустите КриптоПро CSP.
      Перейдите на вкладку "Cервис" и нажмите кнопку "Удалить запомненные пароли".
      В открывшемся окне поставьте галочку "Пользователя" ниже строки "Удалить все запомненные пароли закрытых ключей". Нажмите OK.
      Нажмите кнопку "Просмотреть сертификаты в контейнере". В открывшемся окне нажмите кнопку "Обзор". В открывшемся окне выберите контейнер и нажмите кнопку ОК.
      Нажмите кнопку "Далее".
      Убедитесь, что ранее выбранный сертификат зарегистрирован за Вашими фамилией, именем и отчеством. Нажмите кнопку "Свойства" и кнопку "Установить сертификат". Запустится Мастер импорта сертификатов, пройдите его до конца, нажимая кнопки "Далее", "Далее", "Готово" и ОК.
      Закройте окно свойств сертификатов, нажав клавишу ОК.
      Закройте окно сертификатов, нажав клавишу "Готово".
      Закройте окно программы Крипто-Про, нажав клавишу ОК.
    Внимание: при установке программы Крипто-Про и драйверов Рутокена, токен НЕ ДОЛЖЕН находиться в компьютере.
    Чтобы установить программу КриптоПро на ОС Windows необходимо:
    1. На сайте производителя программы Крипто-Про перейдите в Центр Загрузки
    2. Пройдите предварительную регистрацию на этой странице.
    3. Согласитесь с лицензионным соглашением.
    4. На открывшейся странице найдите раздел "Сертифицированные версии (с поддержкой Windows 10)" и выберите ссылку "КриптоПро CSP 3.9 R2 для Windows, UNIX и Mac OS"
    5. Здесь найдите и запустите ссылку "КриптоПро CSP 3.9 R2 для Windows".
    6. В окне Вашего браузера или в папке "Загрузки" появится установочный файл CSPSetup. Запустите этот файл.
    7. Устанавливая программу КриптоПро, на шаге, где появляется окно с вводом «Пользователя», «Организации» и «Серийного номера», нет необходимости указывать информацию в данных полях. Оставьте эти поля незаполненными и продолжите установку.
    8. После установки КриптоПро перезагрузите компьютер.
    9. Если ключи ЭП планируется хранить на токене, то нужно установить драйвер к этому устройству. В зависимости от разрядности операционной системы, выберите необходимый драйвер: В появившемся окне нажмите кнопку «Сохранить» и запустите на выполнение сохранённый файл.
    10. Установив драйверы, перезагрузите компьютер.
    1. Проверьте версию программы КриптоПро. Для этого откройте Пуск/Панель Управления. Здесь в «Настройках параметров компьютера» выберите «Просмотр: Мелкие значки». Найдите и откройте КриптоПро CSP. В закладке «Общие» посмотрите версию продукта:
    • Если версия продукта начинается на 3.9, то переходите к второму пункту данной инструкции.
    • Если версия продукта отличается от 3.9, то данную версию программы КриптоПро нужно удалить. Для этого откройте Пуск/Панель управления/Программы и компоненты. В появившемся списке найдите и удалите программу КриптоПро CSP. Перезагрузите компьютер.
    2. Установите версию 3.9 программы КриптоПро, воспользовавшись Инструкцией по установке КриптоПро вопрос 5.11 на этой странице.
    3. Напишите в клиентский сервис в чате или по элетронной почте с просьбой выслать Вам номер лицензии КриптоПро. Полученный номер лицензии введите в программу КриптоПро CSP/Общие/Ввод лицензии/Серийный номер
    ;
  6. 6. Работа с плечом. Длинные и короткие непокрытые позиции

    • В системе Альфа-Директ® решение об открытии или увеличении ранее открытой непокрытой позиции принимается автоматически в момент приема от клиента поручения на сделку и не требует предварительных согласований с брокером. Клиентский терминал системы Альфа-Директ® сам информирует пользователя о максимальном количестве инструмента, которое можно купить/продать в любой момент.
    • Чтобы в Альфа-Директ иметь возможность открывать непокрытые позиции, клиентом самостоятельно, для всего счёта в целом, должен быть установлен "Стандартный уровень риска" или "Повышенный уровень риска". Изменить режим совершения операций можно в Личном кабинете на сайте, в анкете счета (раздел Счета и портфели)
    • Точно также, как и обычные сделки. Расчет максимально возможного количества инструмента в текущем поручении проводится автоматически в момент приема поручения на сделку и не требует предварительных согласований с брокером.
    • Для закрытия обязательства по длинной непокрытой позиции, нужно продать любые финансовые инструменты из позиции портфеля на сумму задолженности или зачислить соответствующую сумму на брокерский счет, обязательства урегулируются автоматически.
    • Для закрытия обязательств по короткой непокрытой позиции, нужно купить соответствующие бумаги на рынке или зачислить такие бумаги извне, обязательства урегулируются автоматически.
    • Внутри торгового дня плата за непокрытые позиции не берётся - вы платите только обычную комиссию за сделки в соответствии со своим тарифным планом.
    • Если к моменту проведения расчетов по сделкам (18:40 для акций и облигаций и 15:00 для валюты) клиент не предоставил акции, валюту и рубли для урегулирования своих обязательств, то Банк урегулирует эти обязательства путем совершения сделок РЕПО или SWAP. Ставки по поддержанию непокрытых позиций, опубликованы на странице Условия поддержания непокрытых позиций клиентов в системе Альфа-Директ.
    • Комиссия за первую часть сделки РЕПО или SWAP взимается в соответствии с действующими тарифами.
    Принудительное закрытие происходит в том случае, если в портфеле счета клиента размер срочных требований становится больше нуля. В системе Альфа-Директ клиент может наблюдать за размером срочных требований в торговом терминале АД4 и МТ, в окне Балансы, поле СрочТреб. Во избежание недоразумений рекомендуем ознакомиться с соответствующей информацией в нашем регламенте: Сделки без поручения
    Максимальный размер непокрытой позиции зависит от:
    • Уровня риска, предоставляемого клиенту, который может быть стандартным и повышенным.
    • Текущих коэффициентов риска бумаг, находящихся в портфеле клиента и от текущего коэффициента риска бумаги, которую клиент желает приобрести, используя свои денежные средства в качестве гарантийного обеспечения непокрытой позиции.

    Список бумаг и их коэффициенты риска можно увидеть здесь: Условия поддержания непокрытых позиций клиентов в системе Альфа-Директ
    Уровень риска клиент устанавливает самостоятельно в Личном Кабинете.
    ;
  7. 7. Смена тарифного плана, паспортных данных и иных реквизитов счёта

      Перейдите в Личный кабинет и далее по ссылке Ещё и Сведения о счёте. На вкладке Основная информация выберите новый тарифный план. Обязательно нажмите кнопку "Сохранить изменения" и подпишите поручение сертификатом ЭП.
      Новый тариф начинает действовать на следующий торговый день.
      Обращаем Ваше внимание на то, что в системе "Альфа-Директ" текущий торговый день заканчивается в 19:00 МСК
    В анкете пользователя всегда должны быть указаны действующие реквизиты для связи - адрес электронной почты, городской и мобильный телефоны, а также почтовый адрес. В противном случае оперативно связаться с Вами будет невозможно.
    Зайдите в Личный Кабинет, перейдите по ссылке Ещё - Профиль, выберите вкладку Контакты и заполните предлагаемые поля (в т.ч. в Личном кабинете можно изменить электронную почту).
    Обязательно нажмите кнопку Сохранить изменения и подпишите поручение сертификатом ЭП.
    Изменить адрес регистрации и телефон возможно в любом Отделении Альфа-банка.
    Напоминаем Вам, что на смену паспортных данных Вам отведено не более 21-го дня. В противном случае Банк не сможет принимать Ваши поручения. Для смены паспортных данных сделайте следующее:
    • Представьте новый паспорт в любое отделение Альфа-Банка.
    • Назовите сотруднику отделения причину смены паспорта: достижение 20-ти или 45-ти летнего возраста, замужество, утеря паспорта).
    • Попросите сотрудника внести паспортные данные в анкету клиента
    ;
  8. 8. Технические особенности при совершении операций через Личный Кабинет

    • Для работы с системой Альфа-Директ нужно использовать только браузер Microsoft Internet Explorer версии 11 и выше и, обязательно, разрядностью 32 бит
    • На компьютерах с установленной 32-х разрядной операционной системой Windows браузер находится в папке Компьютер/ Диск С/ Program Files/ Internet Explorer, файл iexplore, тип файла - приложение.
    • На компьютерах с установленной 64-х разрядной операционной системой, браузер находится в папке Компьютер/ Диск С/ Program Files (x86)/ Internet Explorer, файл iexplore, тип файла - приложение.
    • Кликните по файлу iexplore правой кнопкой мыши. В контекстном меню найдите Запуск от имени администратора. В запустившемся браузере откройте наш сайт, обязательно используя в адресе www: http://www.alfadirect.ru/
    • Если в открытом браузере отсутствует строка меню, то нажмите клавишу F10.
    • Кликните на меню Сервис и выберите Параметры просмотра в режиме совместимости. В появившемся окне добавьте адрес нашего сайта: alfadirect.ru (нужно нажать по кнопкам Добавить и Закрыть).
    • Вновь откройте меню Сервис. Найдите Блокирование всплывающих окон. Выберите «Выключить блокирование всплывающих окон».
    • Войдите в Личный кабинет и проведите необходимую операцию.
    • При первом входе на сайт www.alfadirect.ru браузер может попросить разрешение на установку компоненты ADCripto. Согласитесь с установкой.
    • Прежде всего проверьте версию Интернет Эксплорера, в окне которого открыт Личный Кабинет (меню Справка/О программе). Версия эксплорера должна быть не ниже 11. Если версия более старая - обновите браузер.
    • Если версия эксплорера "правильная": в меню Сервис выберите Свойства обозревателя, в открывшемся окне выберите вкладку Безопасность, выберите зону Интернет, нажмите кнопку Другой (уровень), и в появившемся окне Настройки безопасности проверьте разрешения на загрузку и установку компонентов ActiveX (для каждой такой позиции должен быть установлен параметр разрешить или предлагать).
    • Также проверьте аналогичные настройки для компонентов ActiveX в установленных на Вашем компьютере антивирусных программах и программах ограничения и контроля доступа (firewall).
    ;
  9. 9. Налоги

    Операции физических лиц с ценными бумагами облагаются налогом на доходы физических лиц - НДФЛ. Порядок налогообложения изложен в главе 23 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - НК РФ).
    Ставка НДФЛ зависит от вида полученного дохода (налоговые ставки предусмотрены ст. 224 НК РФ). По доходам, полученным от продажи и погашения ценных бумаг, налоговые ставки следующие:
    • для граждан России, являющихся налоговыми резидентами РФ - 13% от суммы полученного дохода.
    • для граждан России, НЕ являющихся налоговыми резидентами РФ - 30% от суммы полученного дохода. При этом ставка может быть снижена на основании Соглашения об избежании двойного налогообложения (при условии предоставления документов, подтверждающих право на применение налоговой льготы).
    • для иностранных граждан, являющихся налоговыми резидентами РФ - 13% от суммы полученного дохода.
    • для иностранных граждан, НЕ являющихся налоговыми резидентами РФ - 30% суммы полученного дохода. При этом ставка может быть снижена на основании Соглашения об избежании двойного налогообложения (при условии предоставления документов, подтверждающих право на применение налоговой льготы).

    В соответствии с п. 2 ст. 207 НК РФ налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней за последние 12 календарных месяцев.
    Альфа-Банк выполняет функции налогового агента для клиентов по уплате НДФЛ, если при выплате соответствующего дохода НК РФ предусматривает такую обязанность. Это значит, что Альфа-Банк как налоговый агент обязан рассчитывать налоговые обязательства клиентов и удерживать с клиентов налоги, перечисляя их в бюджет РФ. Налоговая база при реализации (погашении) ценных бумаг определяется как доход, полученный от реализации (погашения) ценных бумаг, за вычетом сумм документально подтвержденных расходов клиента на приобретение, хранение и продажу ценных бумаг.
    Отзыв рублей, валюты, а также вывод ценных бумаг являются основанием для удержания налога. Если в течение года клиент не выводил денежные средства со счета, но осуществлял реализацию ценных бумаг, то налог будет рассчитан и удержан по итогам года.
    В соответствии с п.6 ст.228 НК РФ Ппо доходам, в отношении которых Альфа-Банк признается налоговым агентом в течение налогового периода, отчитываться в налоговые органы не нужно.
    В случае, если Альфа-Банком был удержан налог не в полном размере, Альфа-Банк по итогам налогового периода направляет в налоговые органы соответствующие сведения, а налоговые органы должны прислать уведомление о необходимости доплаты налога. Т.е. подавать декларацию по форме 3-НДФЛ не требуется, необходимо дождаться уведомления из налоговых органов и заплатить налог в срок не позднее 1 декабря года, следующего за отчетным.
    Налог удерживается только в рублях, с рублевого брокерского счета (РЦБ).
    С денежных средств на валютной секции налог не удерживается.
    Альфа-Банк удерживает налоги с брокерского счета клиента в следующих случаях:
    • В момент вывода денежных средств с брокерского счета (фондовая секция, все валюты);
    • Не позднее одного месяца после окончания налогового периода, в случае если у налогового агента была возможности удержать НДФЛ.
    • В момент вывода ценных бумаг.
    • В момент перевода денежных средств (валюта и рубли) с фондовой секции на валютную.

    ВАЖНО! Если по итогам года на счете клиента нет средств, то Альфа-Банк наравпляет в налоговые органы сообщение о невозможности удержать налоги. В этом случае клиент самостоятельно уплачивает налоги по месту своей регистрации после получения уведомления из налоговых органов в срок не позднее 1 декабря года, следующего за отчетным.
    В составе отчетов, доступных клиенту в системе Альфа-Директ есть специальный "Налоговый отчет". Отчет доступен в Личном кабинете на нашем сайте в разделе "Отчеты/Налоговый".
    Используя указанный отчет, клиент может узнать сумму начисленных ему налоговых обязательств и свою задолженность по уплате за текущий и любой предшествующий налоговый период (календарный год).
    Результаты расчета в Налоговом отчете обновляются ежедневно при проведении по счету клиента любой операции, влияющей на налоговые обязательства.
    Разберем ситуацию на конкретном примере:
    Налоговая база в текущем налоговом периоде 1 000 000 рублей.
    Налог исчисленный на момент вывода 1 000 000 * 13%*= 130 000 рублей.
    *налоговая ставка для резидентов РФ
    Вариант 1.
    Сумма вывода с брокерского счета на текущий 150 000 рублей (сумма отзываемых средств больше исчисленного НДФЛ).
    Налог удерживается в полном объеме (130 000 руб.)**
    На текущий счет поступит 20000 руб.
    **при удержании налога зачитываются суммы ранее удержанного налога (если денежные средства в текущем налоговом периоде ранее уже выводились)
    Вариант 2.
    Сумма вывода с брокерского счета на текущий 100 000 рублей(сумма отзываемых средств меньше исчисленного НДФЛ).
    Налог удерживается в размере 13% от суммы вывода (13 000 руб.)
    На текущий счет поступит 87 000 руб.
    Заказать справку можно несколькими способами:
    1. Подать произвольное поручение через Личный Кабинет, раздел "Еще" – "Произвольные поручения"
    Указать за какой завершенный налоговый период необходимо сформировать справку, а также по какому адресу направить документы (почтовый адрес или в отделение Альфа-Банка).
    Пример: «Прошу подготовить и направить справку 2-НДФЛ за 2018 год по адресу: …»
    Пример: «Прошу предоставить и направить справку 2-НДФЛ за 2018 год в ДО/ККО «Название» по адресу:…. »
    2. Сформировать заявку в любом отделении Альфа-Банка
    ВАЖНО! Справка может быть предоставлена не ранее марта года, следующего за отчетным.
    В соответствии с НК РФ дивиденды являются налогооблагаемым доходом физических лиц и организаций. На российский депозитарий, осуществляющий выплату дивидендов по российским акциям, возлагаются обязанности налогового агента по НДФЛ и налогу на прибыль с доходов от долевого участия в деятельности организаций (п. 2. ст. 226.1 и п. 7 ст. 275 НК РФ). Это означает, что депозитарий при выплате дохода должен исчислить и удержать у получателя дивидендов налог и перечислить его в бюджет, т.е. Вы получаете деньги за вычетом удержанного в соответствии с законодательством РФ налога (с применением налоговой ставки в зависимости от Вашего налогового статуса):
    • физические лица – резиденты РФ – 13% (пп. 1 п. 3 ст. 284 НК РФ);
    • физические лица – нерезиденты РФ – 15% (п. 3 ст. 224 НК РФ).

    При налогообложении дивидендов иностранной организации, являющейся резидентом страны, с которой у РФ существует соглашение об избежание двойного налогообложения, на основании ст. 7 НК РФ и в соответствии со ст. 312 НК РФ существует возможность освобождения от удержания налога или применения пониженной налоговой ставки (при условии предоставления документов, подтверждающих право на применение налоговой льготы).
    Согласно п. 4 ст. 226.1 НК РФ, налоговый агент на основании заявления налогоплательщика может учитывать фактически осуществленные и документально подтвержденные расходы, которые связаны с приобретением и хранением соответствующих ценных бумаг и которые налогоплательщик произвел без участия налогового агента.
    Для учёта расходов необходимо предоставить в отделение Альфа-Банка оригиналы или надлежащим образом заверенные копии документов.
    Если бумаги были приобретены через российского брокера:
    1) отчет брокера за весь период с момента приобретения до перевода в Альфа-Банк.
    2) выписки депо (или регистратора) за весь период с момента приобретения до перевода в Альфа-Банк с указанием входящих и исходящих остатков.
    3) справка, подтверждающая сумму фактически произведённых и документально подтверждённых расходов по ценным бумагам, списанных со счёта и не учтённых для целей налогообложения по методу FIFO (по возможности).
    Если бумаги были приобретены через иностранного брокера:
    1) договор клиента с иностранным брокером (или подтверждение заключения договора) с указанием идентификационных данных клиента (при наличии);
    2) документы, подтверждающие права собственности на ценные бумаги с даты приобретения по дату перевода ценных бумаг в Депозитарий АО «Альфа-Банк» с указанием входящих и исходящих остатков (в российском законодательстве это выписка депозитария или регистратора);
    3) Отчет брокера или иной документ, подтверждающий покупку бумаг и оплату.
    Документы должны быть с подписью уполномоченного лица и печатью, в оригинале или копии с нотариальным заверением.
    Документы, составленные на иностранном языке, представляются в Банк с переводом на русский язык с нотариальным заверением подлинности подписи переводчика.
    Если бумаги были приобретены без брокера:
    1) договор купли-продажи или иное основание перехода прав собственности
    2) платежное поручение или расписка, подтверждающие оплату
    3) выписки депо (или регистратора) за весь период с момента приобретения до перевода в Альфа-Банк с указанием входящих и исходящих остатков
    Для подтверждения статуса налогового резидента РФ в любое отделение Альфа-Банка необходимо предоставить следующие документы*:
    1. Заявление о смене статуса резидент/нерезидент.
    2. Паспорт с отметками о пересечении границы, табель учета рабочего времени или иные документы, подтверждающие нахождение на территории РФ больше 183 дней за последние 12 календарных месяцев.
    *После получения документов банк может запросить дополнительные документы.
    Срок рассмотрения 3-5 рабочих дней.
    В соответствии с п. 2 ст. 207 НК РФ налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней за последние 12 календарных месяцев.
    Порядок сальдирования налоговых баз по разным категориям инструментов прописан в НК РФ (п. 15 статьи 214.1 НК РФ). Сальдирование финансовых результатов проводится только при расчете налогооблагаемого дохода по итогам налогового периода, при промежуточных расчетах суммы налога убытки не учитываются.
    Ниже представлены Виды убытка и соответствующая им категория финансовых инструментов, налоговая база по которым может быть уменьшена на данный вид убытка:
    1. Операции с ценными бумагами, обращающимися на организованных рынках (1530) - Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (1532)
    2. Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (1532) - 1-й шаг: сальдирование с операциями с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых не являются ценные бумаги или фондовые индексы(1535); 2-й шаг:остаток убытка суммируется с финансовым результатом по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованных рынках(1530)
    3. Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых не являются ценные бумаги или фондовые индексы(1535) - Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (1532)
    Для переноса убытков необходимо:
    1.подать декларацию по форме 3-НДФЛ за прибыльный год в налоговую (через личный кабинет налогоплательщика либо в налоговые органы по месту регистрации). К декларации должны быть приложены документы, подтверждающие объем понесенного раньше убытка, уменьшающего налоговую базу текущего налогового периода.
    2.оформить заявление на возврат излишне удержанного налога (при необходимости).
    Перенести убытки можно, начиная с налогового периода 2010 года.
    Налогоплательщик вправе перенести убытки на будущие периоды в течение 10 лет. Например: Если убыток получен в 2015 году, то уменьшить доход можно до 2025 года.
    Не допускается перенос на будущие периоды убытков, полученных по операциям с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, и по операциям с ПФИ, не обращающимися на организованном рынке.
    Банк не вправе перенести убытки прошлых лет. Операция производится только налоговыми органами в рамках камеральной проверки деклараций по форме 3-НДФЛ. Информацию по переносу убытков прошлых лет можно найти на сайте ФНС России: https://www.nalog.ru/rn77/taxation/taxes/ndfl/nalog_vichet/nv_ubit/
    Альфа-Банк не является налоговым агентом на валютной секции, следовательно, положительный финансовый результат на валютной секции не облагается налогом и не может быть списан с площадки ВР (валютный рынок).
    Обращаем внимание, перевод средств (валюта и рубли) с фондовой секции на валютную является основанием для удержания налога.
    Вы можете получить инвестиционный вычет при реализации (погашении) ценных бумаг, находящихся в собственности 3 года +1 день, если:
    1. Вы являетесь налоговым резидентом РФ;
    2. Бумаги приобретены после 1 января 2014 года.
    Льгота предоставляется автоматически в системе Альфа-Директ при реализации данных бумаг (см. столбец "Инвестиционный вычет" в детальном налоговом отчете (Личном кабинете)
    В случае если при расчете налога по итогам года образуется сумма излишне удержанного НДФЛ, возврат этой суммы будет произведен автоматически на брокерский счет в течение 3-х месяцев после окончания налогового периода.
    Клиентам, счета которых были открыты дистанционно, возврат может быть осуществлен ТОЛЬКО на основании письменного заявления, оформленного в любом отделении Альфа-Банка. Ссылка на заявление.
    Информацию о сумме излишне удержанного налога можно получить в Личном кабинете в Разделе Отчёты-Налоговый-Период(отчетный год)-Тип: Справка-расчет.
    В случае если при расчете налога по итогам года образуется сумма излишне удержанного НДФЛ вследствие изменения налогового резидентства (получения статуса «налоговый резидент РФ»), возврат этой суммы может произведен только при обращении в налоговую инспекцию.
    В терминале отображается оценка портфеля по всем бумагам. В налоговом отчете отображается доходность только по тем бумагам, которые были реализованы в данном налоговом периоде.
    ;
  10. 10. Дивиденды. Купоны. Погашение облигаций. Предъявление по оферте. Размещение

      Дивиденды зачисляются на счет клиента автоматически после перечисления их в АО "Альфа-Банк" эмитентом.
      Максимальные сроки зачисления дивидендов не более 5-ти банковских дней с даты получения дивидендов депозитарием Альфа-Банка.
    • По акциям, купленным и использованием маржинального кредита, и проданным на условиях РЕПО на дату фиксации реестра, Банк компенсирует положенные дивиденды после их фактической выплаты эмитентом.
    • По акциям, проданным без покрытия с использованием маржинального кредита (короткая продажа), и купленным на условиях РЕПО на дату закрытия реестра, на счете клиента резервируется сумма, равная объявленному дивиденду, умноженному на кол-во акций в короткой позиции. После фактической выплаты дивидендов эмитентом со счета клиента списывается реально начисленный объем дивидендов.
      Поступление купонов по облигациям, а также погашение облигаций происходит автоматически путем зачисления суммы купона или суммы от погашения облигации на брокерский счет клиента.
    Для предъявления облигаций к оферте Владельцу облигаций необходимо осуществить следующие действия:
    Шаг 1. Ознакомиться с Условиями оферты публикуемой в открытых источниках информации.
    Шаг 2. В случае, если по Условиям оферты, требование принимается Агентом Эмитента (Уполномоченной организацией по выкупу облигаций) от имени владельца облигаций, то клиент самостоятельно подает Уведомление Агенту по оферте в период предъявления, указанный в Условиях оферты и переходит к Шагу 5 данной инструкции.
    Шаг 3. В случае если требование по оферте подается от имени номинального держателя или участника торгов (т.е. АО Альфа-Банк), Владелец облигаций подает универсальное поручение по системе Альфа-Директ по форме:

    «Настоящим сообщаю о намерении предъявить к оферте принадлежащие мне облигации и поручаю АО «Альфа-Банк» подать Уведомление Агенту по оферте: Эмитент:______________(полное наименование) Государственный регистрационный номер выпуска _________,от__________ Агент по оферте __________________, Период подачи Уведомления агенту с ____________до_____________ Дата и время выкупа (дата и время выставления адресной заявки)____________, Количество бумаг ______________ (цифрами и прописью) С условиями проведения оферты ознакомлен. Адресную заявку выставлю самостоятельно в сроки указанные в Условиях оферты. Генеральное соглашение № __ от "__"______г. Телефон для связи______________ (должен быть доступен с 9 до 18 по рабочим дням)»

    Шаг 4. После подачи произвольного поручения необходимо обратиться в группу корпоративных действий эмитентов по телефону +7 (495) 620-91-91 (внутренний 8247) для того чтобы убедиться что Ваше Поручение принято к исполнению.
    Шаг 5. В дату проведения оферты Вам необходимо самостоятельно через трейдеров Банка выставить адресную заявку на имя Агента Эмитента (Уполномоченной организации по выкупу облигаций) строго в период времени, указанный в Условиях оферты.
    Для выставления заявки по телефону, контактный телефон трейдеров: +7 (495) 795-3680.
    Напоминаем Вам, что подача поручения по телефону предусматривает обязательную идентификацию по таблице телефонных кодов. Сформировать таблицу кодов можно в Личном кабинете.
    Комиссия по таким сделкам равна комиссии за обычную биржевую сделку.
    Уважаемые Клиенты, обращаем Ваше внимание на то, что для обработки и подачи Уведомлений Агенту нам необходимо время и поэтому мы прекращаем сбор заявок за один рабочий день до официального окончания принятия заявок Агентом Эмитента (уполномоченным лицом). Если же Агент находится в регионе, то срок принятия заявок дополнительно сокращается на время пересылки документов по почте (как правило от двух до трех рабочих дней).
    Также напоминаем Вам, что в случае изменения анкетных данных Клиента, клиент обязан своевременно предоставить новые данные для внесения изменений в Анкету Клиента.
    Для подачи Уведомления Агенту по оферте существенным параметром является наличие ИНН и ОГРН Клиента, а также корректное отображение правового статуса юридического лица. В случае расхождения информации АО Альфа-Банк не несет ответственности за отказ Агента акцептовать оферту Клиента.
    • Поставка по фьючерсным контрактам рынка ФОРТС производится на рынке РЦБ. Для обеспечения поставки необходимо зарезервировать необходимое кол-во поставляемых ценных бумаг (базового актива) или сумму денег для оплаты поставляемых ценных бумаг, а также оплаты комиссий брокера и биржи.
    • Комиссия брокера за поставку складывается из двух составляющих - стандартная комиссия за сделку на рынке ФОРТС и стандартная комиссия на рынке РЦБ (в соответствии с тарифным планом)
    • Комиссия брокера составляет стандартную комиссию биржи за сделку на рынке ФОРТС.
    Для участия в размещении биржевых облигаций необходимо осуществить следующие действия:
    Шаг 1. Ознакомиться с условиями и программой размещения, публикуемой в открытых источниках информации.
    Шаг 2. Обеспечить на брокерском счете сумму, необходимую для участия в размещении
    Шаг 3. Подать поручение на участие в размещении одним из следующих способов:
    3.1 по телефону +7 (495) 795-3680 с помощью кодовой таблицы
    3.2 с помощью произвольного поручения по форме:
    «Настоящим прошу подать заявку на участие в размещении биржевых облигаций:
    Эмитент: (полное наименование)
    Серия биржевых облигаций: (указать серию размещаемых облигаций)
    Номинал бумаги: (номинал облигации в рублях)
    Количество бумаг: (количество бумаг в штуках)
    Минимальный размер купона: (указать минимальный размер купона в %) Цена: (указать цену в %)
    Организатор размещения: (наименование одного из организаторов размещения)
    В случае полной или частичной аллокации, прошу выставить адресную заявку в сроки, и по условиям соответствующим текущему размещению. Генеральное соглашение № _____ от "__"______г. Телефон для связи______________ (должен быть доступен с 9 до 18 по рабочим дням)»
    Шаг 4. После подачи произвольного поручения, необходимо обратиться по телефону +7 (495) 795-3680, получить подтверждение, что Ваше поручение было принято к исполнению.
    ;
  11. 11. Eurobonds (Еврооблигации)

    По российскому законодательству иностранные ценные бумаги, к которым относятся и еврооблигации, могут приобретать только квалифицированные инвесторы.

    К квалифицированным инвесторам относятся:
    1) брокеры, дилеры и управляющие;
    2) кредитные организации;
    3) акционерные инвестиционные фонды;
    4) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
    5) страховые организации;
    6) негосударственные пенсионные фонды;

    Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований:

    1) владеет ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами, общая стоимость которых составляет не менее 6 миллионов рублей. При определении общей стоимости указанных ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление;

    2) Имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами:
    - не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором;
    - не менее 3 лет в иных случаях;

    3) Совершало ежеквартально не менее 10 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течении последних 4 кварталов, но реже одного раза в месяц ,совокупная цена которых составила не менее 6 млн. руб.;

    4) Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество:
    денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках и суммы начисленных процентов;
    требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;

    5) Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)", сертификат "Certified International Investment Analyst (CHA)", сертификат "Financial Risk Manager (FRM)".


    Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из следующих требований:

    1) Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей;

    2) Совершало ежеквартально не менее 5 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала, но не реже одного раза в месяц, совокупная цена которых составила не менее 50 миллионов рублей;

    3) Имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей;

    4) Имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.
    Так как рынок еврооблигаций – внебиржевой, все сделки совершаются по телефону. Котировки ставит Банк, торговля через Интернет невозможна. Соответственно для совершения сделок необходимо позвонить по телефону (+7 495) 795-3680, согласовать все условия сделки и затем поставить заявку по форме, аналогичной заявке на ММВБ. Для того, чтобы иметь возможность совершать сделки с еврооблигациям, необходимо дать через «Личный кабинет» либо «Альфа-Директ» произвольное/универсальное поручение на открытие рынка OTC EUROCLEAR.
    Минимальная сумма сделки равна минимальному торговому лоту по номиналу: (чаще всего 200000 USD)*цена + НКД. Цена сделки устанавливается в процентах от номинала. Расчёты осуществляются в валюте выпуска (USD, EUR, GBP). Стандартная дата расчетов – на третий день после заключения сделки.
    Облигации хранятся на счете Банка в EUROCLEAR, в отчетах учитываются на внебиржевом разделе счета.
    Доходы по иностранным ценным бумагам в виде дивидендов, купонов и погашений зачисляются на ваш валютный брокерский счет.
    Главным риском владельца облигации является риск непогашения облигации эмитентом, т.е. дефолт. Для еврооблигаций этот риск несколько компенсируется системой кросс-дефолта. В этом случае при невыплате купона или непогашении любого выпуска облигаций возникает досрочное требование по погашению займов, кредитов и облигаций всех выпусков у всех кредиторов данного эмитента. Т.е. не расплатившись один раз, компания немедленно получает требования о возврате всех своих долгов. При непогашении их немедленно начинается процедура банкротства.
    Таким образом, компании максимально заинтересованы в недопущении невыплаты любой ценой.
    В случае реальной близости компании к дефолту по одному из выпусков обычно происходит реструктуризация этого займа в другой, с иным сроком погашения (обычно большим) и более высоким купоном.
    Естественно, в случае еврооблигаций стоит взвешенно и объективно подходить к оценке надежности эмитента, впрочем, как и в случае с любой другой ценной бумагой.
    Разберем на примере доходы, получаемые покупателем еврооблигации. В нашем примере используем облигации с погашением через три года.
    В настоящий момент большая часть облигаций торгуется с дисконтом, т.е. ниже номинала.
    Допустим, текущая котировка по этой бумаге – 65% от номинала. Номинал – 100 000 USD. Т.е. сегодня можно купить бумагу за 65 000 USD, получив при погашении 100 000 USD.
    Купон по этой бумаге – 6% годовых с выплатой 2 раза в год.
    Для упрощения не будем учитывать НКД в момент покупки. Тогда полученный доход будет состоять из 3000 USD каждые полгода, итого 18 000 USD + 35 000 USD при погашении. Всего – 53 000 USD за 3 года.
    По отношению к цене покупки получаем (53 000 / 3)/65 000 * 100% = около 27% годовых.
    Это и будет показателем доходности к погашению – к погашению владелец облигации получит денежный поток, соответствующий доходности в 27% ежегодно.
    Реальная стоимость нашей сделки из предыдущего вопроса будет состоять из:
    1. Стоимости бумаги. В нашем случае – 65 000 USD.
    2. НКД (Накопленный Купонный Доход) - это часть купонного процентного дохода по облигации рассчитываемая пропорционально количеству дней, прошедших от даты выпуска купонной облигации или даты выплаты предшествующего купонного дохода.
    Стандартная формула для расчета НКД по облигациям от ставки выглядит следующим образом:
    НКД = N*С*T/B/100,
    где:
    • N — номинал
    • C — ставка текущего купона (в процентах годовых)
    • T — число дней с момента начала купонного периода по текущую дату
    • B — база расчета (360 дней)
    Таким образом, в нашем примере, если мы купим облигацию спустя месяц после очередной выплаты купона, мы должны будем выплатить предыдущему владельцу 3000 (полугодовой купон)/6 = 500 USD.

    3. Комиссии «Альфа-директ» - согласно п.1 тарифов.
    4. Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг в EUROCLEAR – 0,08% годовых от номинальной стоимости облигации без учета суммы НКД.
    Для совершения операций и получения любой дополнительной информации необходимо обращаться по телефону: +7(495)795-36-80
    ;
  12. 12. Торговые роботы в терминале Альфа-Директ 4.0

    Робот – это скрипт с описанием торговых правил (автоматизация подачи биржевых заявок), который можно запустить в терминале Альфа-Директ 4.0.
    Правила торговли для робота можно формировать в визуальном конструкторе (не требует умения программировать) или на языке C#.
    Робот может работать в режиме:
    • «Робот» – автоматически отправляет заявки на биржу в момент появления сигналов.
    • «Советник» с уведомлением в чат мобильного терминала – отправляет в мобильный терминал Push-уведомления о появлении сигналов с предзаполненным ордером.

    В терминале Альфа-Директ 4.0 есть 3 формы для управления роботами:
    • Рейтинг роботов — форма, отображающая лучших роботов в текущий момент времени в удобном виде, отсортированном по прибыли, просадке или отношению прибыль/риск. Позволяет быстро создать и запустить робота в несколько кликов.
    • Библиотека стратегий — форма, отображающая все имеющиеся торговые стратегии. Позволяет проверять их прибыльность на истории (тестировать) и подбирать лучшие параметры в текущий момент (оптимизировать).
    • Диспетчер роботов — форма, отображающая список запущенных роботов. Позволяет контролировать и управлять ими.

    Преимущества торговли роботами:
    • Экономия времени - Не надо тратить время на анализ и наблюдение за рынком
    • Снижение рисков - Роботы могут одновременно торговать несколькими бумагами и разными стратегиями
    • Спокойствие - Робот позволяет подходить к торговле без эмоций
    • Надежность - Можно выбирать только проверенных на истории роботов по доходности или просадке.

    Преимущества торговли роботами в Альфа-директ 4.0:
    • Бесплатно – нет дополнительной платы за использование роботов. Уникальное условие на рынке.
    • Очень просто – простой интерфейс выбора или создания робота и наглядный диспетчер для управления роботами.
    • Надежно – роботы встроены в терминал Альфа-Директ 4.0.

    1. Открытый брокерский счет в Альфа-Директ.
    2. Компьютер или ноутбук с операционной системой Windows версии 7/8/10.
    3. Терминал Альфа-Директ 4.0, установленный на компьютер/ноутбук.
    4. Для работы роботов терминал Альфа-Директ 4.0 должен работать и иметь постоянное подключение к серверам брокера – роботы работают в терминале.
    5. Для работы в боевом режиме «робот» (с автоматической отправкой заявок на биржу) требуется создать ключ электронной подписи (если его еще нет) и загрузить его в терминал.
    Обязательно:
    Посмотреть видео «Создание и запуск робота» - как запустить и как управлять роботом
    Прочитать краткую Инструкцию по работе с роботами – особенности роботов.
    Желательно:
    Записаться и посетить вебинар «Рейтинг роботов» (проходит раз в 2 недели).
    Посмотреть соответствующие видео из курса «Стратегии и роботы» «Рейтинг роботов»
    Нет. Использование роботов в терминале Альфа-Директ 4.0 бесплатное. Комиссия за сделки берется в соответствии с выбранным тарифным планом.
    Необязательно. Создавать роботы в терминале Альфа-Директ 4.0 можно с помощью простого конструктора, который не требует умения программирования. Однако, можно программировать робота на языке C# (Си Шарп)
    Важно: Предварительно рекомендуется посмотреть видео по работе с формой «Рейтинг роботов» или посетить вебинар «Рейтинг роботов».
    1.Загрузить терминал Альфа-Директ 4.0 и ввести логин и пароль, полученный при открытии брокерского счета.
    2.Если в терминале нет вкладки «Роботы», то необходимо загрузить конфигурацию Classic (главное меню – пункт «Конфигурация» - «Загрузить»).
    3.Загрузить в терминал ключ электронной подписи (нажать на красный ключ, если подпись загрузилась, то он станет зеленым).
    4.На вкладке «Роботы» найти форму «Рейтинг роботов» (создать форму можно через главное меню – «Роботы» – «Рейтинг роботов»). Выбрать подходящий робот и нажать кнопку «Создать робот».
    5.Далее на форме «Создание робота» указать субсчет и сумму, которую хотите выделить роботу для торговли
    6.Нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме диспетчер роботов. Для его запуска нужно нажать кнопку «►»
    7.Далее требуется контролировать работу робота и его результаты.
    Важно: Предварительно необходимо тщательно выбрать подходящую стратегию. Подобрать инструмент и подходящие параметры для стратегии и протестировать ее на истории. Результаты тестирования должны устраивать.
    1. На вкладке «Роботы» найти форму «Библиотека стратегий».
    2. В форме выбрать стратегию. Нажать кнопку «Создать робот». Следовать мастеру создания робота.
    3. На первой странице мастера задать основные параметры (сохраняются от последнего тестирования):
    • Инструмент – акция/фьючерс, на которой робот будет торговать.
    • Таймфрейм – периодичность проверки условий.
    • Параметры стратегии.

    4. На второй странице мастера задать параметры запуска:
    • Предельную позицию лонг – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в лонг.
    • Предельную позицию шорт – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в шорт.
    • Выбрать «субсчет», на котором будет формироваться позиция робота.
    • Выбрать «режим работы» – «робот» / «советник».
    • Указать «проскальзывание» – смещение цены заявки от цены сигнала (желательно использовать значение не менее 0,1).
    • Указать размер «комиссии» и «комиссии РЕПО» в соответствии с тарифным планом. Данные поля влияют только на точность отчета робота о результатах его работы.

    5. На последней странице мастера нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме диспетчер роботов. Для его запуска нужно нажать кнопку «►»
    6. Далее требуется контролировать работу робота и его результаты.
    Важно: Запустить робота-советника с уведомления в чат можно из формы «Библиотека стратегий».
    1. Запуск робота происходит стандартно, только на второй странице мастера запуска робота необходимо выбрать «режим работы» - «советник» и поставить галку «Отправлять сигнал в чат».
    2. Нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме «Диспетчер роботов». Для его запуска нужно нажать кнопку «►»
    3. Далее сигналы от робота будут приходить в виде Push-уведомлений в мобильный телефон, если на нем установлен мобильный терминал Альфа-Директ. По клику на уведомлении будет осуществлен переход в мобильный терминал в чат «Сообщения робота».
    4. При нажатии на конкретное сообщение в чате «Сообщения робота» откроется окно заявки с предзаполненными полями в соответствии с сигналом робота.
    Важно: Предварительно рекомендуется ознакомиться с презентацией по стратегии «StepByStep» и определить ее параметры и инструмент, на котором будет запущена стратегия.
    1. Загрузить терминал Альфа-Директ 4.0 и ввести логин и пароль, полученный при открытии брокерского счета.
    2. Если в терминале нет вкладки «Роботы», то необходимо загрузить конфигурацию Classic (главное меню – пункт «Конфигурация» - «Загрузить»).
    3. Загрузить в терминал ключ электронной подписи(нажать на красный ключ, если подпись загрузилась, то он станет зеленым).
    4. На вкладке «Роботы» найти форму «Библиотека стратегий» и загрузить из базы стратегию «StepByStep» через форму «Обновление» (иконка справа вверху формы). Стратегия «StepByStep» располагается в разделе «Инвестиционные стратегии».
    5. Нажать кнопку «Создать робот». Следовать мастеру создания робота.
    6. На первой странице мастера задать параметры:
    • Инструмент – акция, на которой робот будет торговать
    • Таймфрейм – периодичность проверки условий (рекомендуется (1-5 минут)
    • StartQ – стартовое количество инструмента для покупки (кратно лоту)
    • Q – количество докупки и продажи на каждом уровне сетки (кратно лоту)
    • DeltaPercent - % изменения цены для формирования нового уровня сетки (рекомендуется 1%)

    7. На второй странице мастера задать параметры:
    • Предельную позицию лонг – максимальный объем позиции по инструменту, который может набрать робот при снижении цены (должно быть больше значения StartQ)
    • Выбрать субсчет и режим работы («робот» или «советник»)

    8. Нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме диспетчер роботов. Для его запуска нужно нажать кнопку «►»
    9. Далее требуется контролировать работу робота и его результаты.
    1. Создать для робота торговую стратегию можно:
    • Выбрать готовую стратегию из библиотеки (более 30 стратегий).
    • Создать собственную стратегию с помощью встроенного конструктора правил (не требует умения программирования).
    • Создать собственную стратегию с помощью скрипта (синтаксис языка C# ).

    2. Проверка созданной стратегии на истории – тестирование.
    3. Подбор лучших параметров стратегии на истории – оптимизация.
    1. На вкладке «Роботы» найти форму «Библиотека стратегий».
    2. В форме выбрать стратегию. Если стратегия неоткомпилирована, то кнопка «Тестировать» - неактивна. Нажимаем кнопку «Компилировать» внизу формы «Библиотека стратегий», после чего в колонке «компиляция» появится галочка и возможность тестировать.
    3. Нажать кнопку «Тестировать». Далее следовать мастеру создания робота.
    4. На первой странице мастера должны задать все параметры стратегии:
    • Инструмент – акция/фьючерс, на которой робот будет торговать
    • Таймфрейм – периодичность проверки условий
    • Параметры стратегии

    5. На второй странице мастера задать параметры:
    • Длину истории – можно задать в количестве баров или через интервал дат.
    • Указать размер «комиссии» и «комиссии РЕПО» в соответствии с тарифным планом.
    • Исполнять сигнал – «на закрытии» (цена исполнения сигнала берется как цена закрытия бара, на котором появился сигнал) иди «на открытии» (цена исполнения сигнала берется как цена открытия следующего бара, на котором появился сигнал – более реалистичное тестирование).
    • Начальный капитал – от данного значения рассчитываются процентые показатели тестирования.
    • Предельную позицию лонг – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в лонг.
    • Предельную позицию шорт – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в шорт.

    6. На последней странице мастера нажать кнопку «Тестировать».
    7. После расчета появится форма «Отчет», содержащая все основные оценки работы робота на выбранном участке истории.
    Для запуска робота надо добавить его в «Диспетчере роботов» из формы «Рейтинга роботов» или из «Библиотеки стратегий» и нажать кнопку «►».
    Для остановки робота в «Диспетчере роботов» нужно нажать кнопку «■». Робот остановится, снимет активные заявки (выставленные роботом) и сохранит позицию. После повторного запуска робот продолжит работу с сохраненной позиции и начнет проверять условия в правилах.
    Для проверки, запущен ли робот, в «Диспетчере роботов» желательно добавить колонку с ячейками «статус» и «тип». В колонке статус отражается – "работает" / "остановлен". Дополнительно если кнопка запуска выглядит «■» и текст строки яркий – значит робот работает. Если кнопка запуска выглядит «►» и текст строки серый – робот остановлен.
    Дополнительную информацию можно смотреть в "Сообщениях робота" (правая кнопка мыши на роботе). Там указываются все события робота: запуск /остановка, появление сигналов, информация о заявке - выставлена/исполнена/отклонена, информация о сделках, изменение позиции робота.
    Если у робота нет позиции, то через контекстное меню удалить робот.
    Если у робота есть позиции, то во ВРЕМЯ ТОРГОВ нужно нажать кнопку «Остановить и закрыть позицию» в «Диспетчере робота». Позиция закроется и робот останавливается. После этого можно удалять робот.
    Если у робота есть позиции и сейчас НЕТОРГОВОЕ ВРЕМЯ, нужно остановить робот кнопка «■» и через контекстное меню удалить робот. После этого во время торгов «руками» через форму «Торговое поручение» закрыть позицию робота.
    1. Информация по работе с формами «Рейтинг роботов», «Библиотека стратегий» и «Диспетчер роботов» содержится в HELP по терминалу Альфа-Директ 4.0. Для вызова HELP нажмите кнопку F1 на форме, которая интересует.
    2. Подробную информацию по роботам можно получить на бесплатном Вебинаре : «Рейтинг роботов» или «Создай своего робота»
    3. Дополнительную информацию по роботам можно узнать, посмотрев видео на сайте по курсу «Стратегии и роботы»
    4. Дополнительную информацию по роботам можно узнать, посмотрев учебные материалы на сайте по курсу «Стратегии и роботы»
    5. Вопросы по роботам можно задать по почте: robot@alfadirect.ru. При отправке письма важно указать Ваш счет, название роботов и подробное описание проблемы.
    ;
  13. 13. Терминал Альфа-Директ 4.0 в облаке

    Облако — это хостинг-услуга по предоставлению пользователю виртуального сервера. Виртуальный сервер (VDS) эмулирует работу реального физического сервера и может использоваться пользователем как удаленный компьютер. Хостер – компания, предоставляющая услуги по созданию и сопровождению виртуальных серверов.
    Важно! Хостеры отдельные независимые компании. Все взаимоотношения по оплате и качеству предоставления услуг решаются непосредственно с ними.
    На виртуальном сервере можно установить терминал Альфа-Директ 4.0 и он будет всегда подключен к интернету. Наиболее востребован виртуальный сервер при использовании роботов, которые должны всегда получать данные и отправлять заявки. Преимущество виртуального сервера:
    • Стабильность работы терминала за счет дублирования каналов связи и резервирования питания на виртуальном сервере.
    • Ваши роботы и советники в терминале Альфа-Директ 4.0 всегда находятся в режиме онлайн и доступны для контроля.
    • Мобильность - круглосуточный удаленный доступ к терминалу на виртуальном сервере с любого компьютера и мобильного устройства.
    • Низкая стоимость владения сервером.
    Можно использовать виртуальный сервер любого хостера, который соответствует минимальным техническим требованиям и позволяет использовать ресурсы стационарного компьютера (для загрузки электронной подписи). Типовую инструкцию по созданию виртуального сервера и установки программ можно посмотреть на сайте.
    Минимальные технические требования виртуального сервера для работы терминала Альфа-Директ 4.0 следующие: 2 ядра с частотой 2,2GH/ 2G памяти / 30 G дискового пространства / 1 IP-адрес. Каждый конкретный виртуальный сервер может быть индивидуален, поэтому обычно все хостеры предлагают возможность изменения параметров после периода опытного тестирования.
    К виртуальному серверу можно подключиться со всех основных операционных систем. Для подключения используют стандартные программы доступа к удаленному рабочему столу. Возможно подключение к удаленному виртуальному серверу и через мобильные устройства. Используйте ПО только проверенных разработчиков. В IOS используется приложение «Удаленный рабочий стол (Майкрософт)», которое можно найти в AppStore. На Android используется приложение Microsoft Remote Desktop из PlayMarket.
    Терминал Альфа-Директ 4.0 позволяет подключаться к серверу брокера с нескольких компьютеров, поэтому терминал в облаке может работать независимо от других подключений.
    Восстановление пароля обычное дело у всех сервисов. Поэтому при регистрации используйте правильные данные и воспользуйтесь FAQ данного хостера для получения конкретных инструкций по восстановлению пароля.
    Все зависит от хостера. Обычно сервер останавливается. Это тоже самое, что выключить компьютер. В течении нескольких дней данные будут сохранны. Если не оплатить в течении указанного срока, данные удаляются.
    Следует обратиться в поддержку хостера.
    ;
  14. 14. Торговый терминал QUIK

    Подробная инструкция по установке и настройке терминала QUIK находится на сайте Альфа-директ в разделе Поддержка/Торговые системы/QUIK/Руководство пользователя.
    Во время генерации ключей в процедуре QUIK KeyGen имя владельца ключа должно быть заполнено в правильном формате: Фамилия Имя Отчество (логин от Альфа-Директ). Например – Иванов Иван Иванович (ivanov_ii).
    По окончании процедуры генерации ключей, появится текстовый файл protocol.txt, в котором поле XXXXXX-XXX надо заменить на номер портфеля (например 123456-000) или несколько номеров портфелей через запятую. Полученный текст необходимо отправить Произвольным поручением в Личном кабинете (меню ЕЩЕ\Произвольное поручение). Подключение произойдет в течение рабочего дня.
    Можно пользоваться терминалом QUIK на двух (или более компьютерах) с одним и тем же логином, но не одновременно.
    Если терминал QUIK подключен на одном компьютере, на другом можно будет подключиться только после того, как разорвете уже установленное соединение.
    Необходимо на новом компьютере установить средства криптозащиты AlfaDirectSignSetup, далее скопировать папку QUIK_AD с одного компьютера и перенести на другой, а также выполнить все инструкции по настройке работы ЭЦП КриптоПро с ИТС QUIK, которые расположены на сайте Альфа-директ в разделе Поддержка/Торговые системы/QUIK/ Руководство пользователя.
    Терминал Альфа-Директ (мобильный и десктопный) не работает в режиме торгов, если к торгам на этом портфеле подключен терминал QUIK.
    Поэтому, если Вы планируете использовать для торгов оба терминала, нужно подключить QUIK к дополнительному портфелю 001, а основной портфель 000 оставить для Альфа-Директ.
    Если портфеля 001 пока нет - можно его создать в Личном кабинете. (меню ЕЩЕ\Сведения о счете\Добавить субсчет).
    Важно! Рынок СПБ поддерживается только в ИТС Альфа-Директ и только с 000 портфеля, в ИТС QUIK рынок СПБ не поддерживается.
    Для этого необходимо направить Произвольное поручение с текстом из файла protocol.txt на подключение QUIK к портфелю 001.
    А затем направить второе Произвольное поручение с текстом: "Прошу отключить портфель 000 от терминала QUIK и подключить к Альфа-Директ".
    Произвольное поручение можно подать в Личном кабинете.
    Предварительно необходимо отменить все активные заявки в терминале QUIK.
    Для перехода с терминала QUIK на Альфа-директ необходимо направить Произвольное поручение с текстом: "Прошу отключить счет от терминала QUIK и подключить к Альфа-Директ".
    Предварительно необходимо отменить все активные заявки в терминале QUIK.
    Произвольное поручение можно подать в Личном кабинете.
    Для подключения управляющего, владельцу счета необходимо подать Произвольное поручение с текстом из файла protocol.txt от своего имени, при этом распечатка ключа должна быть с данными управляющего.
    Произвольное поручение можно подать в Личном кабинете.
    Для того, чтобы привязать новый сертификат к терминалу необходимо выполнить заново все инструкции по настройке работы ЭЦП КриптоПро с ИТС QUIK: https://www.alfadirect.ru/static/quick/Default.htm и направить произвольное поручение в ЛК с текстом: "Прошу подключить новый сертификат ЭП на сервере QUIK".
    Произвольное поручение можно подать в Личном кабинете.
    Нужно запустить AlfaKeyGen из папки QUIK_AD\KeyGen, ввести свои данные в формате "ФИО (логин)", задать пароль, направить Произвольное поручение в Личном кабинете с текстом из файла protocol.txt на подключение доступа к торгам через ИТС QUIK, указав правильно номер портфеля.
    Произвольное поручение можно подать в Личном кабинете.
    1. При подключении в QUIK возникает ошибка: «Ключ сервера или пользователя не найден»
    Неверно введен логин. Нужно ввести свой логин от Альфа-Директ.
    2. При подключении в QUIK возникает ошибка: «Соединение установить не удалось. Возможно, Вы используете ключи, которые не зарегистрированы на сервере.»
    Нужно направить Произвольное поручение (через Личный кабинет) с текстом из файла protocol.txt на подключение доступа к торгам через ИТС QUIK. Важно! Поручение будет отклонено, если некорректно указаны данные клиента.
    Во время генерации ключей в процедуре QUIK KeyGen имя владельца ключа должно быть заполнено в правильном формате: Фамилия Имя Отчество (логин от Альфа-Директ). Например: «Иванов Иван Иванович (ivanov_ii)». И в поле XXXXXX-XXX нужно указать номер портфеля, например 123456-000.
    3. При подключении в QUIK возникает ошибка: «Error 2 reading file secring.txk (pubring.txk)»
    Терминал QUIK не может обнаружить файлы PUBRING.TXK или SECRING.TXK. Обычно они находятся в папке QUIK_AD\Quik. Если файлы перенесены в другую папку, нужно их вернуть обратно или указать новый путь к файлам в меню Система/Настройки/Основные/Программа/Шифрование/Настройки по умолчанию.
    4. При подключении в QUIK возникает ошибка: «Ошибка при инициализации криптопровайдера ЭЦП. Файл не найден»
    Нужно выполнить полностью инструкцию по настройке работы ЭЦП КриптоПро с ИТС QUIK, инструкция расположена на сайте Альфа-директ в разделе Поддержка/Торговые системы/QUIK/ Руководство пользователя.
    5. При подключении в QUIK возникает ошибка: «Не удается построить цепочку сертификатов для доверенного корневого центра»
    Нужно выполнить инструкцию по настройке работы ЭЦП КриптоПро с ИТС QUIK, пункты 21-28, инструкция расположена на сайте Альфа-директ в разделе Поддержка/Торговые системы/QUIK/ Руководство пользователя.
    6. Торговое поручение в QUIK не принимается, возникает ошибка: «The messages digital signature was not verified»
    Электронная подпись была изменена. Нужно направить Произвольное поручение через Личный кабинет с текстом: "Прошу подключить новый сертификат ЭП на сервере QUIK"
    7. Торговое поручение в QUIK не принимается, возникает ошибка: «Ошибка исполнения функции»
    Истекла лицензия ПО КриптоПро, нужно запросить новый лицензионный номер, направив письмо на адрес: support@alfadirect.ru
    8. Не отображаются счета в окне подачи торгового поручения
    Необходимо зайти в меню: Система\Настройки\Основные\Торговля\Настройка счетов и добавить все торговые счета в список выбранных. Торговые счета не будут отображаться, если портфель пустой, нужно пополнить счет и перевести ДС на портфель, подключенный к ИТС QUIK. Если доступ к срочному рынку был зарегистрирован после предоставления доступа ИТС QUIK к торгам, то необходимо направить произвольное поручение в ЛК с текстом: Прошу подключить Срочный рынок к торгам через терминал QUIK. Рекомендуется также перезаказать данные - меню Система\Заказ данных\Перезаказать данные.
    ;